Onroerend goed
Advies of bijstand bij aan- of verkoop van registergoederen — of optreden namens je cliënt bij een vastgoedtransactie.
Voor advocatenkantoren
Wwft-cliëntenonderzoek voor de zaken waarin het telt
Advocaten zijn niet bij elke zaak Wwft-plichtig — maar wél bij vastgoed, oprichting en beheer van vennootschappen, het beheren van gelden en overnames. Maxiaa identificeert je cliënt en de UBO, haalt de bedrijfsgegevens automatisch uit het KVK Handelsregister en legt het dossier vast — zonder je verschoningsrecht te raken.
De wettelijke plicht
Wanneer een advocaat onder de Wwft valt
De Wwft geldt voor advocaten alléén bij bepaalde diensten (art. 1a lid 4 sub c Wwft). Doe je die diensten, dan ben je instelling in de zin van de wet en verricht je cliëntenonderzoek. Het gaat om:
Vennootschappen oprichten & beheren
Het oprichten of beheren van vennootschappen, rechtspersonen of soortgelijke lichamen voor een cliënt.
Overnames & aandelen
Het aan- of verkopen dan wel overnemen van ondernemingen of aandelen daarin.
Beheer van gelden en waarden
Het beheren van geld, effecten, edele metalen of andere waarden — en optreden bij financiële transacties namens een cliënt.
De procesvrijstelling blijft overeind
De Wwft geldt uitdrukkelijk niet voor werkzaamheden rond de bepaling van de rechtspositie van je cliënt, vertegenwoordiging in rechte, of advies over het instellen of vermijden van een procedure (art. 1a lid 5 Wwft). Je verschoningsrecht blijft leidend. Maxiaa zetten we alleen in op de zaken waar de Wwft daadwerkelijk geldt — nooit als een verplicht poortje voor elke cliënt.
Toezicht en verantwoordelijkheid
De deken controleert je dossier
Het Wwft-toezicht op de advocatuur ligt bij de deken van je lokale orde, landelijk gecoördineerd. Bij een controle gaat het niet om of je een tool gebruikte, maar om of je cliëntenonderzoek en je dossier op orde zijn: identiteit vastgesteld en geverifieerd, UBO bepaald, risico gewogen, en dat alles vastgelegd.
De risicoweging, de acceptatiebeslissing en een eventuele melding van een ongebruikelijke transactie bij FIU-Nederland blijven bij jou. Wij nemen het identificatie- en dossierwerk over, niet je professionele oordeel.
Het onderzoek moet kloppen — en aantoonbaar zijn. Precies dat leveren we.
De flow
Van cliënt tot dossier, met de registers erbij
Zakelijke cliënt? Zoek in het KVK
Vul de bedrijfsnaam of het KvK-nummer in — naam, adres, rechtsvorm en status komen automatisch uit het KVK Handelsregister. Geen overtypen, geen typefouten in je dossier.
Cliënt verifieert op de telefoon
Document en een selfie voor een indicatieve gezichtscontrole met menselijke eindbeoordeling, of het niet-biometrische alternatief. De identiteit wordt vastgesteld met een dubbele-engine-documentcheck.
UBO bij een rechtspersoon
Bij een BV of stichting stel je de uiteindelijk belanghebbenden vast en controleer je de vertegenwoordigingsbevoegdheid, met bronvermelding.
Adres tegen Kadaster BAG
Gaat het om onroerend goed? Het adres wordt gecheckt tegen het officiële Kadaster BAG-register en verrijkt met het verblijfsobject — een mismatch is meteen een signaal.
PEP- & sanctiescreening
Screening met bron per hit. Jij weegt of een hit tot verscherpt onderzoek leidt.
Eén auditdossier per zaak
Cliënt, UBO, registers en screening in één ondertekend pdf-dossier. Klaar voor de deken.
Nieuw
KVK-koppeling: bedrijfsgegevens zonder overtypen
Voor advocaten die veel zakelijke cliënten onderzoeken is het handmatig invullen van bedrijfsgegevens foutgevoelig en tijdrovend. Maxiaa zoekt rechtstreeks in het KVK Handelsregister: je typt een naam of KvK-nummer, en het basisprofiel — handelsnaam, statutaire naam, rechtsvorm, adres en of de onderneming actief is — wordt opgehaald en ingevuld. Elke lookup wordt geaudit en aan het dossier gekoppeld.
- Zoek op bedrijfsnaam of KvK-nummer
- Basisprofiel automatisch in het dossier
- Kadaster BAG-adrescontrole bij vastgoedzaken
- Dubbele-engine documentcheck tegen fraude
Ander vak? Bekijk ook notariaat, makelaars & taxateurs, verhuur & beheer en accountancy.
Betaal alleen voor wat je gebruikt
Zelf onboarden, geen verkoopgesprek, geen abonnement. Je betaalt per afgeronde verificatie, met één automatische SEPA-incasso per maand.